ファンドを選ぶ前に、投資の目的を考えてみましょう。そのうえで、運用期間や目標金額から自分にどのくらいのリターンが必要なのかを見極め、目的に適したファンドを選びましょう。

過去の実績をチェックしましょう。同じ相場となることはありませんが、アクティブファンドであれば値動きの大小が、インデックスファンドであれば指数との連動性はどうなのかが、わかります。また、類似ファンドとの比較も重要です。運用成績やコストなどで不利な点はないか比較してみましょう。

よく、自分では資金を分散したつもりでも実は外国債券投信にばかり投資していたりするものです。いろいろなタイプの投資信託を保有するよう心がけましょう。「分散投資」これが投資信託の基本です。

買いっ放しはやめましょう。毎月分配金が出ていても、安心は禁物です。基準価額の推移を把握したり、投資方針どおりきちんと運用されているかを定期的にチェックしたりしましょう。

配分は当初決めた計画どおりですか。投資信託は生き物です。ファンドをせっかくバランスよく組み合わせていても、その比率はすぐに変わります。1年に1回は元の配分比率に戻しましょう。